В Казахстане запретили анонимное пополнение чужих банковских карт: теперь при операциях через терминалы необходимо указывать ИИН отправителя, пишут на сайте inbusiness.kz. Новое требование распространяется на переводы свыше 500 тыс. тенге, тогда как ранее контроль касался только получателя.
По данным пользователей, в некоторых банкоматах приходится вводить ИИН до трёх раз. Нововведение связано с принятием нового Налогового кодекса и направлено на повышение прозрачности финансовых потоков и борьбу с теневой экономикой. Многие граждане выразили опасения за финансовую конфиденциальность, называя изменения «цифровым рабством».
В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) пояснили, что любые денежные операции подлежат финансовому мониторингу, а банки обязаны проверять своих клиентов. Для большинства бытовых переводов, например возврата долга или оплаты услуг, требование об ИИН не действует. При этом каждая организация может самостоятельно определять, какие операции подлежат контролю для минимизации рисков.
Открытыми остаются ключевые вопросы
- Что произойдёт, если отправитель случайно введёт чужой или некорректный ИИН?
- Будет ли информация о переводах передаваться напрямую в налоговые органы?
- Как защищены персональные данные клиентов?
Эксперты предупреждают, что чрезмерный контроль может стимулировать граждан возвращаться к наличным расчетам. Новое правило является частью масштабной стратегии государства по легализации финансового рынка и усилению контроля за денежными потоками, но его реализация вызывает множество вопросов, которые предстоит решить как государству, так и банкам.
