19 сентября 2025 года президент Республики Казахстан Касым-Жомарт Токаев подписал Закон «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Документ, принятый Мажилисом 18 июля 2025 года и одобренный Сенатом 25 июля, вступает в силу со дня официального опубликования (ожидается 20 сентября 2025 года).
Закон направлен на адаптацию национального законодательства к изменениям финансового рынка и выполнению обязательств по стандартам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Он усиливает требования к организациям, работающим с персональными данными и крупными потоками средств, включая банки, НКО и компании с цифровыми активами.
Ключевые изменения
- Контроль за операциями: Уточнены пороговые суммы для подозрительных транзакций с деньгами, имуществом и цифровыми активами (криптовалюта, NFT). Банки обязаны сообщать о переводах свыше 50 000 долларов или эквивалента в тенге.
- Проверка руководителей: Финансовые учреждения должны оценивать риски руководителей с судимостью за отмывание или финансирование терроризма; такие лица исключаются из управления.
- Риски НКО и культурных ценностей: Некоммерческие организации и сделки с культурными ценностями (картины, антиквариат) попадают под повышенный мониторинг Агентства по финансовому мониторингу (АФМ). Введён реестр бенефициаров с судимостью.
- Оценка рисков: Госорганы обязаны проводить ежегодную оценку национальных и секторальных рисков, включая финансирование распространения оружия массового уничтожения (ОМУ). АФМ получит полномочия по исключению лиц из списков террористов.
Закон также вводит новые обязанности АФМ по мониторингу НКО на предмет террористических рисков и пересматривает подходы к оценке рисков (национальная vs секторальная). Это позволит оперативно выявлять схемы отмывания и предотвратить финансирование экстремизма.
В 2024 году АФМ выявило 1,2 млн подозрительных операций на 450 млрд тенге, что подчёркивает актуальность мер. Закон соответствует рекомендациям FATF и Концепции национальной системы противодействия отмыванию денег на 2023–2025 годы.
